Les flux bancaires de Dext Paiements envoient automatiquement vos transactions — paiements, encaissements, remboursements et dépôts — vers Xero, ce qui simplifie le rapprochement sans téléversement manuel. Plutôt que d'exporter puis d'importer des fichiers, Dext Paiements se connecte directement à votre compte Xero grâce à l'API de flux bancaires, pour des comptes à jour et synchronisés.
Important : au Canada, Dext Paiements est actuellement proposé aux comptes Dext intégrés à QuickBooks Online et à Xero. Les flux bancaires ne sont toutefois disponibles que pour les clients intégrés à Xero : QuickBooks Online ne propose pas d'API publique pour cette fonctionnalité. Si vous êtes connecté à QuickBooks Online, vos transactions de paiement sont associées au règlement groupé à la place — pour en savoir plus, consultez Dext Paiements : payer les factures fournisseurs et les notes de frais
Pourquoi les flux bancaires pour Paiements sont utiles ?
Les flux bancaires pour Paiements apportent plusieurs avantages pour la tenue de vos comptes.
Rapprochement automatique : vos transactions, y compris les paiements, encaissements, remboursements et dépôts, sont envoyées directement dans Xero.
Gain de temps : plus besoin d'exporter ni d'importer des fichiers manuellement.
Soldes fiables : les soldes d'ouverture et de clôture restent cohérents entre Dext et Xero.
Visibilité complète : les entrées et sorties sont clairement répertoriées, ce qui facilite le rapprochement.
Comment fonctionnent les flux bancaires pour Paiements
Trois éléments sont nécessaires pour envoyer les transactions vers Xero.
Un compte bancaire créé par Dext Paiements lors de l'intégration et disponible dans Xero.
Une connexion de flux bancaire entre Dext Paiements et ce compte.
Un relevé de portefeuille, qui regroupe les transactions à transférer.
Configuration lors de l'intégration
La connexion de flux bancaire est mise en place dès l'intégration de votre compte Dext Paiements.
Lors de l'intégration, un compte bancaire est automatiquement créé dans Xero pour votre portefeuille Dext Paiements.
Autorisez ensuite la connexion de flux bancaire. Confirmez-la en sélectionnant Connecter le portefeuille pendant la configuration, avant que Dext n'établisse la connexion.
Une fois la configuration terminée, l'approvisionnement du portefeuille et les paiements passent automatiquement par le compte bancaire connecté.
Pour en savoir plus, consultez Dext Paiements : intégration client
Types de transactions envoyées
Dext Paiements prend actuellement en charge deux types de transactions.
Crédit : lorsque des fonds sont ajoutés à votre portefeuille.
Débit : lorsqu'un règlement groupé paie une facture avec succès.
Chaque transaction apparaît dans Xero via le flux bancaire connecté, prêt pour le rapprochement.
Envoi des relevés de portefeuille
Les relevés de portefeuille sont générés automatiquement : Dext regroupe les transactions concernées, calcule les soldes, puis les envoie vers Xero. Chaque transaction du portefeuille affiche le statut Exporté une fois l'envoi réussi.
Comment les soldes sont calculés
Le calcul des soldes repose sur le relevé précédent.
Le solde d'ouverture de chaque nouveau relevé de portefeuille correspond au solde de clôture du relevé précédent.
Le solde de clôture correspond au total de toutes les transactions incluses dans le nouveau relevé.
Comment les transactions sont sélectionnées
Un relevé de portefeuille regroupe les transactions d'une même journée.
Un relevé de portefeuille inclut généralement toutes les transactions de la veille, ce qui permet de rapprocher les paiements de chaque jour en un seul lot clair.
Quand les transactions sont envoyées
Dext envoie actuellement les transactions du portefeuille tôt le lendemain pour toutes les transactions de la veille (jour ouvré). Ce calendrier s'adaptera au fuseau horaire de votre compte, selon votre code de pays, dans de prochaines versions.
Déconnecter le flux bancaire
Vous pouvez déconnecter le flux bancaire à tout moment depuis votre portefeuille.
Allez dans Paiements > Portefeuille et sélectionnez Déconnecter à côté du flux bancaire que vous voulez déconnecter. Vous pouvez reconnecter le flux bancaire à tout moment.
Bonnes pratiques
Pour assurer un rapprochement fiable, suivez ces bonnes pratiques.
Vérifiez que votre compte bancaire est bien connecté dans Xero et qu'il n'est pas déconnecté avant d'effectuer des paiements.
Consultez les relevés de portefeuille chaque jour pour repérer toute transaction inattendue ou tout écart de devise.